注册离岸公司正确选择银行账户及注意事项(下)

【续上篇:注册离岸公司正确选择银行账户及注意事项(上)】离岸公司注册后可以去哪里开设离岸账户?根据不同国家/地区法律,不同离岸公司开设离岸账户的的要求有所不同,因此,可以根据自身需要来开设离岸账户。离岸公司(非香港)在香港开设离岸账户在中国内地或其他国家注册的公司可在中国香港开设的离岸账户,可开户的银行有汇丰,恒生,荷兰,渣打,东亚,星展等,这些银行都具有可以收汇、转账、T/T,L/C,无实卡不能

【续上篇:注册离岸公司正确选择银行账户及注意事项(上)】

离岸公司注册后可以去哪里开设离岸账户?根据不同国家/地区法律,不同离岸公司开设离岸账户的的要求有所不同,因此,可以根据自身需要来开设离岸账户。

离岸公司(非香港)在香港开设离岸账户

在中国内地或其他国家注册的公司可在中国香港开设的离岸账户,可开户的银行有汇丰,恒生,荷兰,渣打,东亚,星展等,这些银行都具有可以收汇、转账、T/T,L/C,无实卡不能在中国内地提现、存现等特点。

群岛公司开户去哪里开设银行?

群岛公司主要指注册在BVI/开曼群岛等地的公司,因群岛公司无税号,大部分银行不接受,目前可接受群岛公司开户的银行如下:

  1. 国内银行:深发展/交行/浦发/招行(暂停新开,超高门槛);

  2. 香港银行:汇丰银行、星展银行目前市面上代理开离岸账户的机构服务水平参差不齐,很多不良代理商用低价陷阱吸引客户,收钱速度,但办事却不利索,让客户陷入开户困难的风险。因此,办理离岸账户开户一定要慎重选择服务机构,专业的服务商办事才靠谱,而不靠谱的低价服务商只会让您前期省钱而后续却增加成本输出。

离岸账户开户注意事项

公司无商业实质,银行开户容易被拒。因此,在开户的时候,携带足够的商业证明文件,向银行说明自身身家清白,是正正规规的生意人,否则,银行不知道你是干什么的,很容易拒绝你的开户申请。

如果公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少的情况下,银行也极有可能停用你的账户。因此,离岸账户开户后还需要维护,保证账户里有一定的资金量。

总的来说,为防止银行账户开户被拒或关停要注意一下几点:

  1. 贸易背景真实,交易正常资金往来基于正常的贸易背景,交易规模相对稳定,拥有国内关联的实体公司。

  2. 积极配合银行调查如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明,积极配合银行,快速响应并提供真实、完整的相关材料。

  3. 不与高危地区进行交易,尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。

  4. 尽量少或不与个人发生交易个人交易(来自个人账户的汇款)会影响离岸公司账户的稳定性,从而面临更严格的审查。

  5. 保持账户长期活跃长时间或低频次不使用已开账户,极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。

  6. 不参与风险类交易不参与洗钱,不帮助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账,因为一旦发生风险事件,你的账户和个人也将受牵连。

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