What？我的银行账户因为涉嫌洗钱被关闭？！

一月份的尾巴，是银行账户关停潮。

相信各位外贸小伙伴，最近应该听说谁谁谁的香港账户又惨遭关闭。

所以这段时间，咨询泛付开户的小伙伴们也越来越多，同时，有很多已经注册使用的客户跟我们反映泛付非常好用，在此我们也非常感谢大家对泛付PanPay的支持与信任~

但遗憾的是，我们也接连收到不少客户反映，自己的泛付账户被冻结或者被关户，且无法再开。

小Panda很心痛，因为此前也给大家整理过不少银行账户被关闭的原因，也一直苦口婆心地劝大家注意注意再注意。

毕竟年底了，账户关停都是避免不了的话题。所以今天，小Panda决定，再带大家捋一捋，关于离岸银行账户关户那些事儿。

为什么海外离岸账户会被停用?

银行账户关停潮不是银行“一时兴起”，而是大势所趋。

这都起源于全球反恐、反洗钱的推动，同时也受到美国在2012年通过“外国账户税收遵从法(简称FATCA)以及经合组织“共同申报准则”(简称CRS)的促进。

从银行风险控制方面来说，为了更好地适用反洗钱和反恐公司融资的监管政策，只要你的银行账户涉嫌洗钱风险，你的账户就很有可能被关户。

那究竟什么是洗钱呢？，之前有写过关于洗钱的文章，大家可以再回顾一下：

没错，“黑钱”是这样洗白白的！你要小心了...

如果你的账户资金出入如果有以下特点：