申请bvi加密货币牌照详细指南

英属维尔京群岛是英国在加勒比海的海外领土，已成为个人开展加密货币相关业务的热门管辖区。近年来，英属维尔京群岛政府已经认识到这一新兴行业的重要性。它已采取措施对其管辖范围内的加密相关业务进行监管和许可。多维国际在本文将概述 BVI 加密许可证，包括申请流程、条件和获得此类许可证的好处。

对于从事加密行业的人来说，在英属维尔京群岛获得加密许可证有很多好处。英属维尔京群岛提供了有利的监管环境，使其成为寻求加密许可证的企业的理想选择。该司法管辖区的税收中立，这进一步增加了其吸引力，而其在金融服务行业的良好声誉则激发了投资者的信心。英属维尔京群岛还拥有严格的隐私法，这可以让处理敏感信息的企业安心。最后，在英属维尔京群岛开展业务的便利性使其成为那些希望以简化和高效的方式获得加密许可证的人的便捷选择。

英属维尔京群岛有各种加密货币，包括交易所、钱包提供商和其他支持组织。一些著名的例子包括世界上最大的加密货币交易所之一 Bitfinex 和流行的稳定币提供商 Tether。此外，许多离岸投资基金和其他英属维尔京群岛经济服务公司已开始将加密货币纳入其投资组合。

在英属维尔京群岛获得加密货币许可证的优势

在英属维尔京群岛 (BVI) 获得加密货币许可证为从事加密货币行业的人提供了许多优势。以下是选择 BVI 获取加密货币许可证的一些好处：

1.良好的监管环境；

2. 税收中立管辖区；

3.良好的声誉；

4.严格的隐私法；

5. 经商便利。

虚拟资产和英属维尔京群岛 VASP 活动

根据《虚拟资产服务提供商法案》，“虚拟资产”是一种数字价值表示，可以以电子方式交换或转让，并在某些条件下用于投资或支付目的。这一全面定义涵盖所有类型的加密货币资产，包括非同质化代币。
根据《虚拟资产服务提供商法案》，企业实体可以申请作为虚拟资产服务提供商 (VASP) 接受监管，以履行以下一项或多项职能：

1.提供虚拟资产服务；

2.提供虚拟资产托管服务；

3.进行虚拟资产交换。

在英属维尔京群岛开设加密货币公司

要在英属维尔京群岛获得加密货币许可证，企业必须满足英属维尔京群岛金融服务委员会(FSC) 规定的特定条件。这些条件确保在加密行业运营的企业遵守当地法律和英属维尔京群岛加密货币法规，并以负责任和可持续的方式运营。以下是在英属维尔京群岛获得加密许可证的主要条件：

1. 注册成立：企业必须在英属维尔京群岛注册成立，并在该管辖区内有实体存在。这包括在英属维尔京群岛设有办事处或注册代理人。

2.适当性测试：企业的所有董事、高级职员和股东均须通过适当性测试，该测试旨在评估他们是否适合在企业内担任负责职位。

3.商业计划：企业必须提交一份详细的商业计划，概述其拟议的行动、产品或服务、目标市场和增长战略。

4.反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）合规性：企业必须证明他们已经实施了有效的 AML 和 CTF 政策和程序，并已任命指定的合规官来监督对这些法规的遵守情况。

5.财务条件：企业必须拥有足够的财务资源才能在加密行业运营，并维持 FSC 规定的最低资本水平。

6.技术条件：企业必须展示足够的技术基础设施和安全措施来保护其客户的资产和个人数据。

7.专业责任保险：他们必须拥有专业保险，以保护自己和客户免受因疏忽、错误或遗漏造成的损失。审计师：公司必须任命一名审计师。

8.风险评估：公司必须提供书面风险评估文件，概述 VASP 将会或可能面临的风险，并说明如何识别、衡量、评估、监控、控制和报告这些风险

英属维尔京群岛的加密货币法律

英属维尔京群岛 (BVI) 已颁布立法，规范其管辖范围内加密货币的使用。2020 年出台的《加密资产法案》制定了监管加密相关行为和向涉及该行业的企业发放许可证的框架。以下是《加密资产法案》的主要规定：

加密货币的定义：该法案将“加密资产”定义为任何用作交换媒介、记账单位或非法定货币的价值储存手段的数字表示形式。

许可条件：该法案要求从事加密相关活动的企业获得英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC）的许可。这包括发行、出售或交易加密资产以及提供与加密资产相关服务的企业，例如钱包提供商和交易所。
资本条件：该法案要求从事加密相关活动的企业保持 FSC 规定的足够资本化水平。

报告条件：该法案要求从事加密相关行动的企业定期向 FSC 提交报告，其中包括其经济和运营行动的数据。
除了《加密资产法案》之外，英属维尔京群岛还有其他可能适用于在加密行业运营的企业的法规和规则。例如，英属维尔京群岛的《犯罪行为收益法案》（POCCA）和《恐怖主义（预防）法案》（TPA）对在该管辖区内运营的企业（包括从事加密相关行动的企业）规定了反洗钱和反恐怖主义融资义务。

监管体系

1. VASP法案，即2022年虚拟资产服务提供商法案，于2023年2月1日实施。该法案规范虚拟资产服务提供商（通常称为VASP），并要求所有VASP必须在英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC）注册。

2.除了《虚拟资产服务提供商法案》之外，FSC 还发布了另外两份文件：《虚拟资产服务提供商注册指南》，其中概述了申请注册为虚拟资产服务提供商的流程，可在此处查看；《虚拟资产服务提供商防止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资指南》，可在此处查看。这些文件提供了遵守《虚拟资产服务提供商法案》的更多信息和指南。

3.《2022 年反洗钱（修订）条例》和《2022 年反洗钱和恐怖主义融资（修订）行为准则》也适用于 VASP。这些条例将 VASP 纳入英属维尔京群岛的反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CTF) 制度，适用于涉及价值 1,000 美元或以上的虚拟资产的交易，自 2022 年 12 月 1 日起生效。

英属维尔京群岛加密许可证的要求

要在英属维尔京群岛 (BVI) 获得加密货币牌照，企业必须满足 BVI 金融服务委员会 (FSC) 规定的特定条件。这些条件确保在加密货币行业运营的企业遵守当地法规和规则，并以负责任和可持续的方式运营。应彻底遵守在 BVI 获得加密货币牌照的条件。

在英属维尔京群岛获得加密许可证的要求是：

1.所有成员的护照公证件扫描件

2.所有成员的地址证明公证件扫描件

3.商业计划

4. 资金来源：目前的工作、职位、公司名称和业务活动、工作国家、工作年限——简历就足够了

5.业务活动确认书

6.KYC/AML 反洗钱手册，规定反洗钱合规政策和程序

7. 信息安全政策、网络安全计划政策

8.风险评估政策

9.托管服务协议

10.反洗钱官员

在英属维尔京群岛获得加密许可证的流程和时间表

收集初步文件（5-10工作日）

1. 需要文件：

2.首选公司名称

3.所有股东和董事的护照复印件（经过公证）

4.所有股东和董事的水电费账单（经过公证）

5.股东及董事的简历

6.商业计划

7.资金来源确认

公司注册（14工作日）

1.公司注册

2.准备公司文件

3.设立会计服务

许可（8—10周）

1.确定合适的许可证类型

2.收集/准备所有相关文件

3.向监管机构（英属维尔京群岛金融服务委员会 - FSC）提交许可申请

4.与监管机构的沟通

开设公司账户（4-6周）

1. 与第 3 阶段同时完成

2.分析最合适的银行/EMI，根据先前制定的反洗钱政策，比较银行的风险偏好与客户的风险偏好

3.收集客户端所需的文件以启动流程（资金流、财富来源、开户目的描述、主要合作伙伴、公司网站、水电费账单等）

4.多维国际指导客户公司完成开户的整个过程

英属维尔京群岛的税收

英属维尔京群岛 (BVI) 是一个税收中立的司法管辖区，这意味着在其境内经营的企业无需缴纳所得税、资本利得税或公司税。这使得 BVI 成为希望在该司法管辖区建立业务的企业的理想之地。

然而，虽然英属维尔京群岛没有直接税，但企业仍可能需要缴纳特定费用。例如，可能需要缴纳年费来维持其英属维尔京群岛公司，并向英属维尔京群岛金融服务委员会 (FSC) 续订其加密货币许可证。

此外，英属维尔京群岛以外的企业仍可能需要在其本国纳税。例如，如果一家企业从事加密货币行业，并且在美国有客户，则可能需要在美国纳税，具体取决于其行为的性质。

对于在英属维尔京群岛经营的企业来说，寻求专业的税务建议以确保遵守所有相关税收法规和规则至关重要。这可能涉及与英属维尔京群岛和公司所在司法管辖区的税务专家合作

申请费用

《指南》概述了根据《VASP 法》申请 VASP 注册时需要向 FSC 支付的费用，简要概括如下：

1.寻求提供虚拟资产托管服务的实体需缴纳 10,000 美元的申请费。

2.对于申请运营虚拟资产交易所的实体，必须支付10,000美元的申请费。

3.对于任何其他类型的虚拟资产服务，需缴纳 5,000 美元的申请费。

罚款

任何实体在未根据 VASP 法案获得注册的情况下提供虚拟资产收益，均会被定罪，并可能面临最高 10 万美元罚款和/或最高 5 年监禁的处罚。如果任何董事、合伙人或高级管理人员明知故犯地授权、允许或默许该违法行为，他们也可能受到同样的处罚